Aki jogosult rá, annak érdemes élnie az szja-visszatérítés lehetőségével. Fontos tudni, hogy a NAV nem utalja vissza automatikusan a befizetett adó egy részét, ha nem rendelkezünk róla az adóbevallásában. Mennyi adót igényelhetnek vissza az önkéntes pénztártagok és hogyan tehetik ezt meg? Ki jogosult még rajtuk kívül adóvisszatérítésre? Íme a válaszok!

Nem mindenki él az adóvisszatérítés lehetőségével

„A Magyar Nemzeti Bank (MNB) kimutatása szerint az egészségpénztári tagok által visszaigényelhető összeg 15%-át, míg az önkéntes nyugdíjpénztári tagok befizetései után járó adókedvezmény közel 40%-át nem igényelték vissza 2022-ben” – mondta Váradi Péter, a Prémium Egészségpénztár vezető stratégiai tanácsadója. Az MNB adatai szerint 2022-ben 15,8 milliárd forint volt az önkéntes nyugdíjpénztári szja-visszatérítés, a fentiek alapján ha mindenki élt volna a lehetőséggel, 26,3 milliárd került volna vissza az emberekhez, így viszont plusz 10 milliárd forint maradt az államkasszában.

Mennyi adót lehet visszaigényelni 2023-ban?

A személyi jövedelemadó bevallási határideje május 22., eddig lehet rendelkezni az adókedvezmény visszaigénylésekről. Minden egészség- vagy nyugdíjszámlára befizetett összeg után 20 százalék, maximum évi 150.000 forint adókedvezmény jár vissza. A visszakapott összeg vagy az egészség- vagy a nyugdíjpénztári számlára kerül, és onnan lehet ismét felhasználni vagy a nyugdíjcélra félretenni. A maximális összeg visszaigényléséhez évi 750.000 forint önkéntes nyugdíj-, vagy egészség- és önsegélyező pénztári befizetést kellett teljesíteni 2022-ben.

Mire van szükség az adóvisszatérítéshez?

Az adóvisszatérítés kihasználásához az egészség- és a nyugdíjpénztár január 31-ig küld igazolást, ennek alapján kell a tagoknak az adókedvezményről rendelkezni. Akinek a NAV készíti el az szja tervezetét és van egészség- és nyugdíjpénztári tagsága, annak a szakemberek azt javasolják, hogy mindenképpen adják meg, mely pénztárhoz kérik a visszatérítést, mivel tervezetben ez nem szerepel. A visszatérítés olyan pénztárhoz kérhető, ahová a tag előző évben egyénileg teljesített befizetést.

Online a legegyszerűbb visszaigényelni az adót

Akinek még nincs ügyfélkapuja, bármikor regisztrálhat a rendszerbe, ami után azonnal eléri elektronikusan a saját szja-bevallási tervezetét. Online a legegyszerűbb és leggyorsabb az szja-tervezetek átnézése, elfogadása. Sosem késő ügyfélkaput nyitni! – hívja fel a figyelmünket a NAV. Aki módosítani szeretné a tervezetet, annak az adóhivatal azt ajánlja, hogy használja a portál kereső funkcióját, azzal a leggyorsabb megtalálni a kiegészítendő tételt. Arra is kitértek, ha a tervezetben visszaigényelhető adó szerepel, a kiutaláshoz mindenképpen meg kell adni a bankszámlaszámot (nem a bankkártyaadatokat) vagy postacímet, attól függően, hogy miként szeretnénk megkapni az összeget. A kiutalás a bevallás beérkezésétől számítva legkésőbb a 30. napon megtörténik.

Ki kaphat még adóvisszatérítést? 

A személyi jövedelemadóból kedvezmény jár a gyermekes családoknak, az első házasoknak, a négy vagy több gyermeket nevelő anyáknak, bizonyos betegségekben szenvedőknek, a 25 év alattiaknak és a 30 alatt gyermeket vállaló nőknek. További részletek ezzel kapcsolatban itt olvashatók.